"금융 기관을위한 국가 안전 사이트 관리 조치"발행에 대한 재무 감독 및 행정에 대한 국무부 통지
Jingui [2023〕 no.
各규제국, 다양한 정책 은행,큰 은행, Joint-Stock Bank,외국 은행, 직접 영업 은행,금융 자산 관리 회사 :
은행 금융 기관의 국가 안전 사이트 관리Method"당신에게 발급되면 따라 가십시오.
재무 감독 및 행정을위한 주 정부
2023年11月24日
(이 문서는감독베이스 및현지인은행 및 금융 기관)
금융 기관을위한 국가 안전 사이트 관리 조치
1 장 总 则
첫 기사은행 금융 기관의 국가 별 안전 사이트 관리를 강화하기 위해 이러한 조치는 "중국 인민 공화국의 은행 감독 및 행정법", "국민 공화국의 상업 은행 법률"에 따라 공식화됩니다. 중국 "및 기타 관련 법률 및 행정 규정.
제 2 조 이 조치에서 언급 된 은행 금융 기관은 중국 국민 영토의 법률에 따라 확립 된 공공 예금을 흡수하는 상업 은행, 농촌 신용 협동 조합 및 기타 금융 기관을 나타냅니다.정책 은행.
제 3 조 이 조치에서 언급 된 국가 안전 사이트은 특정 국가 또는 지역의 정치적, 경제적, 사회적 변화 및 사건으로 인해 해당 국가 또는 지역의 채무자가 부채를 상환 할 수 없거나 거부한다는 사실을 말합니다. 금융 기관, 금융 기관을 만드는 금융 기관으로서 해당 국가 또는 지역의 기관 사업의 손실 안전 사이트이 있거나 은행 금융 기관의 기타 손실 안전 사이트이 있습니다.
국가 또는 지역의 경제 상황, 정치 및 사회적 불안, 자산의 국유화 또는 수용, 외국 부채 지불 거부, 외환 통제 또는 통화 감가 상각 등의 국가 안전 사이트이 발생할 수 있습니다.
주요 국가 안전 사이트에는 전달 안전 사이트, 주권 안전 사이트, 전염병 안전 사이트, 금전적 안전 사이트, 거시 경제 안전 사이트, 정치적 안전 사이트 및 간접 국가 안전 사이트이 포함됩니다 (자세한 내용은 첨부 파일 참조).1）。
제 4 조 이 조치에서 언급 된 국가 또는 지역은 다른 관할 구역 또는 경제를 나타냅니다.
제 5 조이 조치에서 언급 된 국가 별 안전 사이트 노출은 해외 대출 및 동료 예금을 포함하여 해외 사업으로 인한 금융 기관으로 인한 은행 금융 기관으로 인한 모든 균형 시트 안전 사이트을 나타냅니다., 해외 중앙 은행에 입금, 구매 및 판매, 배포 및 공개해외 증권 투자 및다른 해외투자 및 기타 균형 시트 사업,보증 및 약속과 같은 균형없는 시트 사업.
이 조치에서 언급 된대로주요 국가 안전 사이트 노출은 단일 국가 또는 지역의 순 자본을 은행 금융 기관 그룹을 초과하는 순 자본을 말합니다국가 안전 사이트의 25%가 노출됩니다.
제 6 조 이 조치에서 언급 된대로안전 사이트 이전은 해외 채무자의 법을 말합니다. 해외 부채에서 금융 기관이 보유한 국가 안전 사이트을 안전 사이트 전달 방법을 통해 해외 부채로 양도하는 법을 말합니다. 구체적으로 제 3자가 제공 한 법적 효과 포함的보증, 보험, 신용 파생 상품, 자격있는 담보 등。
국가 안전 사이트 이전당사자가 속한 국가 또는 지역의 국가 안전 사이트 등급필수보다 낫다안전 사이트 안전 사이트 해외 채무자의 국가 안전 사이트 등급.
제 7 조 이 조치에서 언급 된 국가 안전 사이트 준비는 금융 기관이 국가 안전 사이트으로 인한 예기치 않은 손실과 소유자의 지분에 따라 예상치 못한 손실을 흡수하기 위해 준비된 준비를 말합니다.
제 8 조금융 기관은 국가 안전 사이트을 효과적으로 식별, 측정, 모니터링 및 통제해야합니다.기업 재무 회계에 관한 관련 규정에 따라자산 장애 조항을 만들 때 국가 안전 사이트을 완전히 고려하십시오영향。
제 9 조은행 업계 감독 및 관리 기관법률에 따라 은행 금융 기관의 국가 안전 사이트 관리의 감독 및 검사 구현, 금융 기관의 국가 안전 사이트 정보를 적시에 얻고 금융 기관의 국가 안전 사이트 관리의 효과를 평가합니다.
2 장 국가 안전 사이트 관리
제 10 조은행 금융 기관 노출. 국가 별 안전 사이트 관리 시스템에는 다음과 같은 기본 요소가 포함되어 있습니다.
(i) 이사회 및 고위 경영진의 효과적인 모니터링;
(ii) 완벽한 국가 안전 사이트 관리 정책 및 절차;
(iii) 완료된 국가 안전 사이트 식별, 측정, 모니터링 및 제어 프로세스;
(iv) 완전한 내부 통제 및 감사.
제 11 조은행 금융 기관의 이사회는 국가 별 안전 사이트 관리의 효과를 모니터링하는 궁극적 인 책임을 가정합니다. 주요 책임은 다음과 같습니다.
(i) 국가 안전 사이트 관리 전략, 정책 및 절차 검토 및 승인;
(ii) 고위 경영진이 국가 안전 사이트을 식별, 측정, 모니터링 및 제어하는 데 필요한 조치를 취하도록하십시오.
(iii) 국가 안전 사이트 관리의 효과와 국가 안전 사이트 관리의 고위 관리 성과를 모니터링하고 평가합니다.
(iv) 국가 안전 사이트 관리에 대한 내부 감사 부서의 감독 책임을 결정합니다.
제 12 조 은행 금융 기관의 고위 경영진은 이사회가 승인 한 국가 안전 사이트 관리 정책의 구현을 담당합니다. 주요 책임은 다음과 같습니다.
(i) 국가 별 안전 사이트 관리 정책, 절차 및 운영 절차의 구현, 검토 및 감독;
(ii) 국가 안전 사이트 관리 한도의 정기 검토 및 승인;
(iii) 정기 검토국가 안전 사이트 보고서, 국가 안전 사이트 수준 및 관리 상태를 적시에 이해，국가 안전 사이트 압력 검토힘 테스트 보고서 및 비상 계획;
(iv) 각 부서의 국가 안전 사이트 관리 책임을 명확하게 정의하고국가 안전 사이트보고PATH, 빈도, 콘텐츠, 모든 부서에서 국가 안전 사이트 관리 책임을 효과적으로 수행하고 국가 안전 사이트 관리 시스템의 정상적인 운영을 보장 할 것을 촉구합니다.
(v) 적절한 조직 구조, 관리 정보 시스템 및 충분한 자원을 다양한 운영에 의해 부담하는 국가 안전 사이트을 효과적으로 식별, 측정, 모니터링 및 제어 할 수있는 충분한 자원을 보장합니다.
제 13 조 은행 금융 기관은 국가 안전 사이트 관리 책임을 가정하고 기관에 적용되는 국가 안전 사이트 관리 정책을 공식화하기 위해 적절한 부서를 지정해야합니다.
국가 안전 사이트 관리 정책은 기관의 국경 간 사업의 본질, 규모 및 복잡성과 호환되어야합니다. 주요 내용은 다음과 같습니다.
(i) 국경 간 비즈니스 전략 및 주로 부여 된 국가 안전 사이트 유형;
(ii) 국가 안전 사이트 관리 조직 구조, 권한 및 책임;
(iii) 국가 안전 사이트 식별, 측정, 모니터링 및 제어 절차;
(iv) 국가 안전 사이트에 대한보고 시스템;
(v) 국가 안전 사이트 관리 정보 시스템;
(vi) 국가 안전 사이트의 내부 통제 및 감사;
(VII) 국가 안전 사이트 준비 정책 및 방법；
(8) 국가 안전 사이트 스트레스 테스트 및 비상 계획.
제 14 조신용, 투자, 균형 시트 사업의 국가 안전 사이트에주의를 기울일뿐만 아니라 금융 기관은 해외 기관 설립, 대행사 은행 거래 및 해외 서비스 제공 업체가 제공하는 아웃소싱 서비스와 같은 비즈니스 활동에 직면해야합니다. 잠재적 인 국가 안전 사이트은주의를 기울입니다.
금융 기관은 단일 법적 인원 및 그룹의 표면에서 잠재적 인 국가 안전 사이트이 식별되고 모니터링되도록해야합니다.
제 15 조은행 금융 기관은 다음을 포함하여 동일한 원칙이 국제 신용 및 국내 신용에 적용되도록해야합니다."고객을 알고", 해외의 원칙채무자보장하기 위해 적절한 실사를 수행합니다채무자부채를 신중하게 확인하기에 충분한 자산이나 수입원이 있습니다.채무자신원 및 최종 소유권, 과도한 자금의 실사를 피하십시오.대출 오용을 중지해외抵质담보의 합법성과 집행 할 수있는 법적 효과;授사후 관리 시스템.
제 16 조금융 기관은 고객이나 상대방의 실사를 수행 할 때 자금 세탁 방지 및 테러 방지 금융법 및 규정을 엄격히 준수해야합니다. 정보 시스템. 적시에 관련높은 안전 사이트hao의심되는 거래 고객 등개별 조직이나 개인 이이 조직을 사용하여 테러, 자금 세탁 또는 기타 불법 활동을 지원하는 것을 방지하는 정보.
제 17 조은행 금융 기관은 국가 안전 사이트 유형, 노출 척도 및 기관의 복잡성에 따라 적절한 측정 방법을 선택해야합니다. 측정 방법은 최소한 다음 요구 사항을 충족해야합니다. 테이블 내부와 외부의 모든 것을 다룰 수 있어야합니다Country안전 사이트 노출및 다른 유형의 안전 사이트은 단일 법적 사람과 그룹의 안전 사이트을 측정 할 수 있습니다.
제 18 조 은행 및 금융 기관OK국가 안전 사이트 평가 및 등급을 수행하기 위해 내부 및 외부 자원의 합리적인 사용. 국가 안전 사이트 노출이 낮은 금융 기관은 주로 외부 자원을 사용하여 국가 안전 사이트 평가 및 등급을 수행 할 수 있지만 궁극적으로 독립적 인 판단을해야합니다.
제 19 조은행 금융 기관은 국가 안전 사이트 노출의 규모 및 복잡성과 호환되는 국가 안전 사이트 평가 시스템을 구축해야하며, 이미 수행하고 비즈니스를 수행하고 계획 한 국가 또는 지역일반,안전 사이트 평가를 하나씩 확인하십시오.
국가 안전 사이트을 평가할 때 금융 기관은 국가 또는 지역의 정치 및 외교, 경제 및 재무, 기관 운영 및 사회 보장 환경의 질적 및 정량적 요인을 완전히 고려해야합니다 (자세한 내용은 첨부 파일 참조2). 국제 금융 센터에서 사업을 수행하거나 상업적 입지를 가진 기관은 국제 금융 센터의 고유 안전 사이트 요소를 완전히 고려해야합니다.
금융 기관은 비즈니스 개발 전략을 공식화하고 신용 승인 및 평가부채개인의 상환 능력, 국가 안전 사이트 등급 및 국가 안전 사이트 한도 설정이 있으면 국가 안전 사이트 평가 결과를 완전히 고려해야합니다.
제 20 조금융 기관은 국가 안전 사이트에 대한 공식적인 내부 등급 시스템을 구축해야합니다정기적으로 국가 안전 사이트 등급을 실시, 국가 별 안전 사이트 평가 결과를 반영합니다. 국가 안전 사이트은 최소 5 개의 수준으로 나뉘어져야합니다 : 낮음, 낮음, 중간, 높음 및 높음 (첨부 파일 참조3）。여기서안전 사이트 무게는0%국제조직또는 조직저 안전 사이트 수준으로 식별 할 수 있습니다; 안전 사이트 가중치가있는 다른 국제기구 또는 기관은 국가 또는 지역, 비정부 또는 비정부 성격, 주요 참가자에 규정 된 결론 및 법적 문서의 결론에 따라 안전 사이트 수준을 신중하게 결정해야합니다.。Country안전 사이트 노출이 큰 기관은보다 복잡한 등급 시스템을 설정하는 것을 고려할 수 있습니다. 극단적 인 안전 사이트 이벤트에서주정부 협의회 은행 감독 및 행정 기관특정 국가 또는 지역의 안전 사이트 수준을 균일하게 지정할 수 있습니다.
은행 금융 기관이 진행 중입니다Asset안전 사이트분류, 국가 안전 사이트 제한을 설정하고 국가 안전 사이트 준비 수준을 결정할 때 국가 안전 사이트 등급 결과를 완전히 고려해야합니다.
第21条은행 금융 기관은 국가 안전 사이트에 대한 한도 관리를 이행하고 국경 간 사업 개발 전략, 국가 안전 사이트 등급과 같은 요인에 대한 포괄적 인 고려 사항에 따라 국가에 따라 온 균형 시트 프로젝트의 적용 범위를 합리적으로 설정해야합니다. 그리고 자체 안전 사이트 선호도. 주요 국가 안전 사이트이 노출 된 금융 기관은 비즈니스 유형, 고객 또는 상대방 유형, 국가 안전 사이트 유형 및 기간에 따라 총 한도에 따라 분류 한도를 설정해야합니다.
국가 안전 사이트 한도는 고위 경영진의 승인을 받아 관련 부서 및 인사에게 전달됩니다. 금융 기관은 적어도 매년 국가 안전 사이트 한도를 검토해야합니다조사 및 승인, 특정 국가 또는 지역의 안전 사이트 상황이 크게 변경 될 때 검토 및 승인 빈도를 늘리십시오.
금융 기관은 국가 안전 사이트 한도 모니터링, 과도한 제한보고 및 승인 절차를 설정하고 최소한 거래 자산을 보유한 국가 안전 사이트 한도 준수를 모니터링해야합니다. 한도를 초과하는 상황은 승인을 얻거나 시정 조치를 취하기 위해 적시에 해당 수준의 관리 수준에보고해야합니다.
第22-2条금융 기관은 국가 별 안전 사이트 노출 규모와 호환되는 모니터링 메커니즘을 설정하고 단일 법적 사람과 그룹의 표면적 수준에서 안전 사이트을 모니터링해야합니다 국가 별 안전 사이트 평가 기록 보관소에 보존. 특정 국가 또는 지역의 상황이 악화되면 모니터링 주파수가 증가해야합니다.또는 지역의 안전 사이트 상황 및 추세.
금융 기관은 국가 별 안전 사이트 상태 보고서를 제공하고 정기적으로 관련 국가 또는 지역을 방문하며 등급 대행사로부터 관련 정보를 얻기 위해 기관의 해외 기관을 요구하는 것을 포함하여 모니터링을 구현하기 위해 내부 및 외부 자원을 최대한 활용할 수 있습니다. 다른 외부 기관. 국가 안전 사이트 노출이 낮은 금융 기관은 주로 외부 자원을 사용하여 국가 안전 사이트 모니터링을 수행 할 수 있습니다.
제 23 조금융 기관은 국가 안전 사이트 노출의 규모와 복잡성과 호환되는 국가 안전 사이트 스트레스 테스트 방법 및 절차를 확립하고 국가 안전 사이트 상태에 대한 다양한 가상 시나리오의 잠재적 영향을 정기적으로 테스트하여 초기 안전 사이트을 식별해야합니다 비즈니스 개발 전략과 전략적 목표 사이의 일관성.
은행 금융 기관은 정기적으로 시험 결과를 고위 경영진에게보고하고, 시험 결과를 기반으로 국가 별 안전 사이트 관리 비상 계획을 공식화하고, 문제가있는 국가를 신속하게 처리해야합니다또는 지역
제 24 조금융 기관은 국가 안전 사이트의 식별, 측정, 모니터링 및 제어를위한 완전하고 신뢰할 수있는 관리 정보 시스템을 구축해야합니다. 원칙적으로 관리 정보 시스템의 기능에는 다음이 포함되어야합니다.
(i) 식별에 도움안전 사이트이 높고 의심스러운 거래고객 및其무역;
(ii) 다른 비즈니스 영역과 국가 유형의 안전 사이트 측정 지원;
(iii) 지원 국가 안전 사이트 평가 및 안전 사이트 등급;
(iv) 국가 안전 사이트 한도의 구현 모니터링;
(v) 스트레스 테스트에 대한 효과적인 지원을 제공합니다;
(vi) 내부 관리, 규제보고 및 정보 공개 요구 사항을 충족시키기 위해 국가 안전 사이트 정보를 정확하고 적시에 지속적으로 제공합니다.
제 25 조은행 금융 기관은 국가 안전 사이트 노출, 안전 사이트 평가 및 등급, 안전 사이트 제한 준수, 비즈니스 처리 오버 제한, 스트레스 테스트, 준비 수준을 포함하여 국가 안전 사이트의 고위 관리에 정기적이고 신속하게보고해야합니다. 등. 다른 수준과 유형의 보고서는 지정된 전송 범위, 절차 및 빈도를 따라야합니다.또는 지역노출은 적어도 분기 별 고위 경영진에게보고해야합니다. 안전 사이트 노출이 은행 이익, 자본 및 명성을 위협 할 수있는 상황에서 은행 금융 기관은 이사회와 고위 경영진에게 적시에보고해야합니다.
제 26 조 은행 금융 기관은 국가 안전 사이트 관리 정책 및 한도가 효과적으로 구현되고 준수되도록하기 위해 국가 안전 사이트 관리를위한 완전한 내부 통제 시스템을 구축해야하며, 비즈니스 운영 기능 및 국가 안전 사이트 평가와 같은 관련 기능이 적절하게 분리되도록해야합니다. 안전 사이트 등급, 안전 사이트 제한 설정 및 모니터링 기능은 독립적으로 유지되어야합니다.
제 27 조은행 금융 기관의 내부 감사 부서는 국가 안전 사이트 관리 시스템의 효율성에 대한 정기적 인 독립적 인 검토를 수행하고 국가 안전 사이트 관리 정책 및 제한의 구현을 평가하고 이사회와 고위 경영진이 완전하고 정확한 것을 확보해야합니다. 국가 안전 사이트 관리.
3 장 국가 안전 사이트 준비
제 28 조금융 기관은 국가 안전 사이트이 자산 품질에 미치는 영향을 완전히 고려하고, 국가 안전 사이트으로 인해 발생할 수있는 자산 손실을 정확하게 식별하고, 평가하며, 신중하게 예측해야합니다.
제 29 조금융 기관은 국가 별 안전 사이트 준비 및 합의 정책을 공식화해야합니다.
기사 30 금융 기관은 국가 안전 사이트과 고객 또는 상대방이 속한 국가의 영향을 완전히 고려해야합니다或지역의 국가 안전 사이트 등급, 경제 및 재무 상황과 같은 요인.
第31条 은행 금융 기관은 이러한 조치에 따라 국가 안전 사이트을 분류해야하며 안전 사이트 전송 요인을 고려한 후 국가 안전 사이트에 대한 다음 표준을 참조하십시오.노출국가 안전 사이트 준비 제공 및 주주의 주식에 대한 일반적인 준비에 포함그리고 만나"금융 기업의 보유 정산 관리에 관한 규정"(Finance〔2012〕아니오 20）관련 요구 사항。
(i) 제공 범위. 금융 기관은 중간, 높은 안전 사이트 수준의 국가 안전 사이트 등급으로 국가 안전 사이트 노출에 대한 국가 안전 사이트 준비를해야합니다.包비 분리 약정 및 재무 보증 계약 포함 및상업 은행 자본 관련지정된 오프 밸런스 시트 항목의 신용 변환 계수가 변환 된 다음 철회됩니다.
(ii) 비율 비율. 중간 국가의 안전 사이트은보다 낮지 않습니다.5%;
은행 금융 기관은 국가 별 안전 사이트에 대한 내부 등급 시스템을 수립합니다的, 이러한 조치에 규정 된 등급 시스템과 국가 안전 사이트 분류 사이의 서신을 명확히해야합니다.
은행 업계 감독 및 관리 기관비율은 국가 안전 사이트의 변화, 은행 금융 기관의 운영 및 관리 등을 기반으로 설정할 수 있습니다.等조정.
금융 금융 기관이 일반 규정에 대한 최소 조항 요건을 충족하는 경우 국가 별 안전 사이트 조항을 포함하지 않을 수 있습니다.
第32条금융 기관은 자산의 국가 안전 사이트을 지속적이고 효과적으로 추적하고 모니터링해야하며 국가 안전 사이트의 변화에 따라 국가 안전 사이트 준비를 동적으로 조정해야합니다.
제 33 조은행 금융 기관은 외부 감사 기관이 자산의 장애 및 국가 안전 사이트 준비를위한 조항 및 국가 안전 사이트 준비 및 국가 안전 사이트 요인에 대한 국가 안전 사이트 조항에 대한 조항 및 국가 안전 사이트 준비를위한 조항의 적절성, 합리성 및 신중함을 평가하기 위해 요구되어야합니다. 기관의 연례 재무 보고서.
4 장 감독 및 검사
제 34 조은행 업계 감독 및 관리 기관은행 금융 기관의 국가 안전 사이트 관리를 지속적인 규제 프레임 워크에 포함시키고 금융 기관의 국가 안전 사이트 관리의 효과를 평가합니다. 시설 신청서를 검토 할 때 금융 기관에 해외 기관의 참여 및 인수에 대한 국가 안전 사이트 관리 상태는 중요한 고려 사항으로 간주됩니다.
제 35 조은행 금융 기관은 외부 감독을 따라야합니다보고서적시에 이동하기위한 관련 요구 사항은행 업계 감독 및 관리 기관국가 안전 사이트 노출 및 준비 조항을보고합니다.
은행 업계 감독 및 관리 기관실제 상황은행 금융 기관은보고 범위와 빈도를 늘리고 추가 정보를 제공하고 스트레스 테스트를 구현하는 등입니다.
특정 국가 또는 지역에서 주요 경제, 정치 및 사회 행사가 발생하고 은행의 국가 안전 사이트 수준 및 관리 상태에 중대한 부정적인 영향을 미치는 경우 금융 기관은 즉시 응답해야합니다.은행 업계 감독 및 관리 기관국가 또는 지역에 대한 안전 사이트 노출을보고합니다.
제 36 조은행 금융 기관의 국가 안전 사이트 관리 정책 및 절차가 있어야합니다은행 업계 감독 및 관리 기관보고서.은행 업계 감독 및 관리 기관금융 기관의 국가 안전 사이트 관리의 정책, 절차 및 관행은 검사 및 평가 될 수 있으며 주요 내용에는 다음이 포함됩니다.
(i) 국가 안전 사이트 관리 이사회 및 고위 경영진의 성과;
(ii) 국가 안전 사이트 관리 정책 및 절차의 개선 및 구현;
(iii) 국가 안전 사이트 식별, 측정, 모니터링 및 제어의 효과;
(iv) 국가 별 안전 사이트 관리 정보 시스템의 효과;
(v) 국가 안전 사이트 한도 관리의 효과;
(vi) 국가 별 안전 사이트의 내부 통제의 효과.
제 37 조은행 업계 감독 및 관리 기관현재 은행 금융 기관을위한 국가 별 안전 사이트 준비 조항의 합리성과 적절성을 평가하고 국가 별 안전 사이트 준비 조항이 불충분 한 상업 은행은 상업 은행이 국가 별 안전 사이트 노출을 줄이거 나 개선을위한 조치를 취하도록 요구할 수 있습니다. 준비 수준.국무원의 은행 감독 및 행정 기관은 특정 범위의 특정 은행 금융 기관에서 국가 안전 사이트에 대한 특정 기간에 대한 국가 안전 사이트 준비를 부분적으로 또는 완전히 면제 할 수 있습니다.
제 38 조 for은행 업계 감독 및 관리 기관은행 금융 기관은 감독 및 감독에서 발견 된 국가 안전 사이트 관리와 관련된 문제에 대해 규정 된 시간 제한 내에 정류 계획을 제출해야합니다.지금 진행정류. 기한을 수정하지 못하거나 상당한 손실을 일으키는 은행 및 금융 기관의 경우은행 업계 감독 및 관리 기관감독 조치는 법에 따라 취할 수 있습니다.
제 39 조은행 금융 기관 이이 규정의 국가 안전 사이트 감독 요구 사항을 위반하는 경우은행 업계 감독 및 관리 기관행정 처벌은 "중국 인민 공화국의 은행 감독 및 행정법"및 기타 법률 및 규정의 조항에 따라 시행 될 수 있습니다.
제 40 조 금융 금융 기관은 엄격하게 따라야합니다"상업 은행 정보 공개 조치"(중국 은행 규제위원회의 명령2007 No. 7）및 기타 법률 및 규정의 관련 조항은 국가 안전 사이트 및 국가 안전 사이트 관리를 정기적으로 공개합니다.
5 장 附 则
第41条금융 자산 관리 회사, 신탁 회사, 엔터프라이즈 그룹 금융 회사, 금융 임대 회사, 자동차 금융 회사, 외국 은행 지점 등은 이러한 규정에 따라 구현됩니다.
第42条이 메소드는입니다.주정부 협의회 은행 감독 및 행정 기관설명에 대한 책임.
제 43 조 이 조치는 출판 날짜에 시행됩니다. "금융 금융 기관의 국가 안전 사이트 관리에 대한 지침"(은행 및 감독 [2010 45)도 폐지됩니다. 은행 금융 기관은 최신 출판 일부터 이루어집니다2 년이 메소드 에이 메소드를 입력하십시오서른一요구 사항.특별한 이유2 년 이내여전히 어려운표준 충족的은행 및 금융 기관,주정부 협의회 은행 감독 및 행정 기관동의하고 적절한 준비를하고 올바르게 처리하십시오.
첨부 파일 :1의 주요 유형
3. 국가 안전 사이트 분류 표준
첨부 파일1
국가 안전 사이트의 주요 유형
1.
.
2.
.
3.
. 감염성 안전 사이트은 특정 국가의 부작용의 안전 사이트을 의미합니다. 악화되었습니다.
IV.
92126_92177
v.
.
VI
.
7.
또는 지역은 위에서 언급 한 여러 국가의 안전 사이트 증가로 간접적으로 발생할 수 있습니다.국가또는 지역중대한 비즈니스 관계 또는 관심사를 가진 국가 유일한 국가부채人상환 능력 및 상환 의도가 줄어 듭니다안전 사이트.
간접 국가 안전 사이트은 공식 국가 안전 사이트 관리 절차에 포함될 필요가 없습니다，금융 기관이이를 평가하고 있습니다国부채개인의 신용 상태 인 경우 국가 안전 사이트 요소는 적절하게 고려되어야합니다.
첨부 파일2
국가 안전 사이트 평가 요인
1.
(i) 정치적 안정성
(ii) 정치 권력
(iii) 정부 거버넌스 상태
(iv) 지정학 및 외교 관계의 상태
2.
(i) 거시 경제적 운영 상황
1. 경제 성장 수준, 모델 및 지속 가능성;
2. 인플레이션 수준;
3. 고용 상황;
4. 기둥 산업의 상태.
(ii) 지불 잔액
1. 현재 계정 상태 및 안정성;
.
.
(III) 재무 지표 성과
1. 화폐 공급;
2. 이자율;
3. 환율.
(iv) 외국 부채 구조, 규모 및 부채 상환 능력
(v) 정부 재무 상태
(vi) 경제가 다른 국가 또는 지역의 문제에 의해 영향을받는 정도
(vii) 국제 금융 센터, 주요 시장 기능, 금융 시장 인프라 완전성 및 규제 기능
3.
(i) 금융 시스템
.완료 시스템학위;
부서레버리지 비율 및 펀드 소스 안정성;
3. Finance개발 수준및 실제 경제的일치 성;
4.Bank금융 기관, 비은행 금융 기관시나리오；
5.
(ii) 법률 시스템
(iii) 투자 정책
(IV) 국제 법률, 상업, 회계 및 금융 규제 표준, 정보 투명성
(v) 정부의 의지와 경제 및 예산 문제를 해결하는 능력
IV.
(i) 사회 문명 수준과 문화 전통
(ii) 종교 및 민족적 갈등
(III) 테러 활동
.
첨부 파일3
국가 안전 사이트 분류 기준
낮은 국가 안전 사이트 :국가 또는 지역의 정치 시스템은 안정적이며 경제 정책 (경제 붐이나 우울증 중)은 효과적이고 정확한 것으로 판명되며 외환 제한이 없으며 부채를 상환 할 수있는 매우 능력이 있습니다. 적시에. 현재와 미래에는 국가 또는 지역에 대한 투자에 손실을 초래할 국가 안전 사이트 사건이 없거나 사건이 발생하더라도 국가 또는 지역의 부채 상환 능력에 영향을 미치거나 다른 손실을 초래하지 않을 것입니다. .
낮은 국가 안전 사이트 :현재 국가 또는 지역의 현재 국가 안전 사이트 기대치는 낮고 부채 상환 능력이 충분하지만 일정 기간 동안 부채 상환 능력에 영향을 줄 수있는 일부가있을 수 있습니다. 국가 또는 지역에서.
중간 국가 안전 사이트 :특정 국가 또는 지역의 상환 능력에서 명백한 문제를 말하며, 이는 국가 또는 지역의 주요,이자 또는 투자에 대한 특정 손실을 초래할 수 있습니다.
더 높은 국가 안전 사이트 :이 나라 나 지역에서는 주기적 외환 위기와 정치적 문제가 있으며, 신용 안전 사이트은 비교적 심각하지만이 나라 또는 지역에서는 부채를 상환 할 수 없습니다.부채사람은 대출의 원칙과이자를 전적으로 상환 할 수 없으며, 보증을 구현하거나 다른 조치를 취하더라도 분명히 큰 손실을 초래할 것입니다.
높은 국가 안전 사이트 :국가 또는 지역에서 경제적, 정치적, 사회적 불안과 같은 국가 안전 사이트 사건의 높은 확률을 말하며, 가능한 모든 조치 또는 필요한 법적 절차를 취한 후 국가 또는 지역은의 주요 및 이익이 될 것입니다. 대출 또는 투자는 여전히 회수되지 않을 수 있거나 작은 부분 만 회수 될 수 있습니다.
출처 : 재무 감독 및 행정을위한 주 정부
https://www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/ItemDetail.html?docId=1137833&itemId=928
